Українська влада ініціювала створення єдиного реєстру банківських рахунків та індивідуальних банківських сейфів громадян. Відповідну норму передбачає законопроєкт, що покликаний привести фінансове законодавство країни у відповідність до стандартів ЄС для подальшого приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).
Що увійде до реєстру
Згідно з урядовим проєктом, у новому реєстрі фіксуватимуть такі відомості про банківські інструменти фізичних осіб:
- дата відкриття та закриття рахунків, включно з рахунками у цінних паперах, електронними гаманцями тощо;
- тип і номер рахунку з обов’язковим зазначенням IBAN;
- повні дані власника рахунку або сейфа;
- назва банку або установи, де відкрито рахунок чи оформлено сейф;
- інформація щодо договору на користування банківським сейфом — дата укладення, термін дії, дата припинення, а також перелік осіб із доступом до сейфа.
Водночас у реєстрі не буде відображено жодної інформації про залишки коштів або рух по рахунках, а також вміст сейфів.
Кого це стосується
Нова система охоплюватиме усіх фізичних осіб, які мають рахунки в банках або користуються послугами індивідуального банківського сейфу. Адмініструвати базу даних буде Державна податкова служба України.
Як підкреслюють у Кабінеті міністрів, створення реєстру не передбачає жодних обмежень чи затримок у проведенні особистих фінансових операцій. Його запровадження має виключно інформаційно-реєстраційний характер.
Навіщо це потрібно
Законопроєкт є частиною інтеграції української фінансової системи до європейського простору. Основною метою є:
- протидія легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
- посилення контролю за фінансуванням тероризму;
- дотримання вимог Європейської платіжної ради;
- підготовка до офіційного подання заявки на вступ до SEPA.
У перспективі це дозволить українцям та бізнесу здійснювати грошові перекази у євро між країнами ЄС швидко, без додаткових банківських комісій і за єдиними стандартами.
